最新季度運作情形

• 115年第一季公司治理運作情形
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• 114年第四季公司治理運作情形
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• 114年第三季公司治理運作情形
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• 114年第二季公司治理運作情形
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最近三年度運作情形

• 114年公司治理運作情形
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• 113年公司治理運作情形
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• 112年公司治理運作情形
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• 114年誠信經營運作情形

  履行誠信經營情形及執行措施

  評估項目	運作情形		與上市上櫃公司誠信經營守則差異情形及原因
  	/	摘要說明
  一、訂定誠信經營政策及方案
  (一)公司是否制定經董事會通過之誠信經營政策，並於規章及對外文件中明示誠信經營之政策、作法，以及董事會與高階管理階層積極落實經營政策之承諾？		(一)本公司經董事會通過訂有「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」及「反賄賂政策」，並於企業網站、對外文件中明示誠信經營政策及作法，董事會、高階管理階層及全體員工應積極落實誠信經營，並對全體董事及高階管理階層要求應出具遵循誠信經營行為之聲明及每半年向董事會報告誠信經營執行情形，包含檢視董事及高階管理階層是否皆出具前述聲明書、教育訓練執行情形及遵循誠信經營情形。	(一)無差異
  (二)公司是否建立不誠信行為風險之評估機制，定期分析及評估營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動，並據以訂定防範不誠信行為方案，且至少涵蓋「上市上櫃公司誠信經營守則」第七條第二項各款行為之防範措施？		(二)本公司為強化防範不誠信行為之作為，已建立不誠信行為風險之定期評估機制，並訂定固有風險因子及控制因子，透過包括風險控制措施、風險報告與風險監控及改善等環節之不誠信行為風險管理程序，以利董事會瞭解公司營業範圍內不誠信行為風險情形與控制措施之運作情形。另，為避免在日常營業活動中發生不誠信行為，對於「上市上櫃公司誠信經營守則」第七條第二款所列之行為，本公司已訂定相對應之防範措施，如「反賄賂政策」、「捐贈暨贊助管理政策」、「員工行為守則」、智慧財產管理計畫等相關規範，並於「誠信經營作業程序及行為指南」中具體規範禁止提供或收受不正當利益、禁止疏通費、禁止侵害商業機密與智慧財產權、禁止從事不公平競爭之行為、禁止內線交易等行為，並規範對政治獻金、慈善捐贈或贊助、收受不正當利益、禁止疏通費之處理程序，以及要求防範產品或服務損害利害關係人等相關措施。此外，本公司並訂定有「員工行為準則」，具體規範員工應遵守相關公司人事與業務作業規章制度與金融業相關的法令條文，以及要求到職員工出具「員工行為承諾聲明書」，承諾願遵守相關規定、履行義務與克盡責任。本公司所訂的相關防範措施及規定，會視法規要求與實務需要不定期滾動式調整，以確保本公司相關執行的合規性並落實誠信經營。	(二)無差異
  (三)公司是否於防範不誠信行為方案內明定作業程序、行為指南、違規之懲戒及申訴制度，且落實執行，並定期檢討修正前揭方案？		(三)本公司為防範不誠信行為訂定有「員工行為準則」(規範員工)、「道德行為準則」(規範董事及經理人及有為公司管理事務及簽名權利之人)、「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」、「反賄賂政策」、「檢舉案件處理辦法」、「防範內線交易政策」等規範，透過教育訓練、內部控制三道防線以落實執行，並定期檢視依需要修正相關規定。	(三)無差異
  二、落實誠信經營
  (一)公司是否評估往來對象之誠信紀錄，並於其與往來交易對象簽訂之契約中明定誠信行為條款？		(一)本公司之商業活動均避免與有不誠信行為紀錄者進行交易，對交易對象必須事先進行認識客戶政策(KYC)及檢核其是否為資恐防制法所列之制裁名單且訂有契約管理辦法，明定會辦法務單位之規範，以確保本公司權利、義務及合法性。與代理商、供應商、客戶或其他商業往來交易對象簽訂之契約，其內容宜要求包含遵守本公司誠信經營政策，以及任何一方於商業活動如涉有不誠信行為之情事，他方得隨時無條件終止或解除契約之條款。	(一)無差異
  (二)公司是否設置隸屬董事會之推動企業誠信經營專責單位，並定期(至少一年一次)向董事會報告其誠信經營政策與防範不誠信行為方案及監督執行情形？		(二)本公司設置隸屬董事會之「誠信經營委員會」為制定誠信經營政策與防範方案及監督執行成效之專責單位，誠信經營委員會責成公司治理部負責推動誠信經營相關作為，並依本公司「誠信經營守則」第5條第1項規定，由專責單位定期向董事會報告遵循情形，採取滾動式方式審視並調整誠信經營政策與精進防範作為，強化董事會監督職能及落實誠信經營之企業文化與管理，以確保遵法循規，透明誠信。114年執行情形重點： 1.政策宣導： 本公司每半年(114年4月14日及114年10月17日)向全體同仁宣導應確實落實誠信經營作為、遵循誠信經營相關規範。 2.教育訓練： 本公司每年辦理誠信經營教育訓練，相關執行結果已於115年1月28日呈報董事會備查。 3.不誠信行為風險評估： 本公司每年執行不誠信行為風險評估作業，並已於114年6月27日呈報董事會備查。 4.承諾與聲明： 本公司第九屆董事會成員(計3名董事及4名獨立董事)以及新增新任1名高階管理階層皆已簽署「誠信經營聲明書」，聲明內容包括擔任其職務期間將確實遵行相關誠信經營作為，簽署完成率為100%。 5.執行情形： 本公司每半年彙整本公司及集團各子公司誠信經營執行情形呈報董事會備查。114年上半年執行情形已於114年7月25日呈報董事會備查，114年下半年執行情形已於115年1月28日呈報董事會備查。	(二)無差異
  (三)公司是否制定防止利益衝突政策、提供適當陳述管道，並落實執行？		(三)本公司有關防止利益衝突之政策與規定，分別明定於「董事會議事規範」(對象：董事)及「員工行為準則」(對象：員工)與「誠信經營作業程序及行為指南」中，且均有確實執行。本公司「董事會議事規範」第十六條明定董事對於會議之事項，如有與其自身或其代表之法人有利害關係，致有害於公司利益之虞者、董事認為應自行迴避者，或經董事會決議應為迴避者，應於當次董事會說明其利害關係之重要內容，不得加入討論及表決，且討論及表決時應予迴避，並不得代理其他董事行使其表決權。另於員工行為準則中，要求同仁應對任何可能影響工作的兼職或可能發生利益衝突的狀況保持警覺，並避免可能與其公司職責有衝突的個人行為或金錢利益，絕不可濫用職權使自己或他人獲取私利。	(三)無差異
  (四)公司是否為落實誠信經營已建立有效之會計制度、內部控制制度，並由內部稽核單位依不誠信行為風險之評估結果，擬訂相關稽核計畫，並據以查核防範不誠信行為方案之遵循情形，或委託會計師執行查核？		(四)本公司會計制度係依一般公認會計原則制訂，內部控制制度係依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」訂定，稽核單位每年訂定稽核計畫，透過內部稽核與自行查核制度，將誠信與道德價值包含於控制環境中，由各單位確保各項防範不誠信行為之制度與方案均有落實，會計師亦會定期抽查本公司內部控制之執行情形。	(四)無差異
  (五)公司是否定期舉辦誠信經營之內、外部之教育訓練？		(五)本公司由公司治理部編製誠信經營教育訓練教材，每年透過書面、線上學習或E-mail等方式，對本公司董事、經理人及員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練，114年課程時數為1小時，課程主題包含誠信經營、反賄賂、防範內線交易等內容。另外對新任董事於到任時要求出具遵循誠信經營行為之聲明，新進員工於新人訓練架構納入誠信經營教育訓練之內涵。114年本公司及轄下子公司對其董事、監察人及在職之經理人與員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練，除留職停薪等情形外，應參與為25,680人，實際參與為25,680人，集團執行率為100%。	(五)無差異
  三、公司檢舉制度之運作情形
  (一)公司是否訂定具體檢舉及獎勵制度，並建立便利檢舉管道，及針對被檢舉對象指派適當之受理專責人員？		(一)本公司訂定「檢舉案件處理辦法」，發現有犯罪、舞弊、違反法令之虞、違反本公司誠信經營守則或道德行為準則之行為時，檢舉人可以透過書面投遞、電子郵件(含檢舉信箱、董事長信箱)及電話之檢舉管道，向本公司進行檢舉，並提供足夠資訊使本公司得以適當處理後續事宜，對於檢舉案件本公司會指派專責單位處理，有關檢舉案件之受理、調查與處置，訂有完整的規範。	(一)無差異
  (二)公司是否訂定受理檢舉事項之調查標準作業程序、調查完成後應採取之後續措施及相關保密機制？		(二)本公司於「檢舉案件處理辦法」及「誠信經營作業程序及行為指南」中，對於公司人員涉及不誠信行為之處理，訂定有檢舉案件作業程序、調查原則及保密機制。其中包括設置公開檢舉管道，對於檢舉事項指派專責單位調查，對於檢舉人之身分及檢舉案件內容皆予保密，被檢舉人於調查時有澄清說明的機會，調查結果如確有發生違反誠信行為者，將依相關規定進行懲處，並檢討是否需要改善作業或管理制度。檢舉案件經調查後發現為重大偶發事件或違法案件者，應主動向相關機關通報或告發或提起告訴。	(二)無差異
  (三)公司是否採取保護檢舉人不因檢舉而遭受不當處置之措施？		(三)本公司受理、調查或其他參與檢舉案件處理的人員，對於檢舉人的身分及檢舉案件的內容，均負有保密義務。違反者，本公司「檢舉調查暨審議委員會」得終止其參與案件之調查與處理，並視情節移交人力資源單位進行懲處及追究相關責任。本公司不得因所屬人員提出檢舉或協助他人檢舉而對其為不利處分。但為因應業務、經營需求之組織改組、整併、裁撤或人力調動，非針對檢舉人個人之處置，或檢舉人有違法或不當之行為，經本公司查證屬實而依相關規定懲處者，不在此限。此外，檢舉案件經查證屬實且對本公司貢獻及所產生之經濟效益重大者，得依本公司相關規定，表揚檢舉人或給予適當之獎勵。	(三)無差異
  四、加強資訊揭露 公司是否於其網站及公開資訊觀測站，揭露其所定誠信經營守則內容及推動成效？		本公司設有中英文公司網頁，揭露誠信經營相關規範與履行情形，依資訊性質由專責單位不定期更新網頁內容，並將「誠信經營守則」、「道德行為準則」上傳於「公開資訊觀測站」。	無差異
  五、公司如依據「上市上櫃公司誠信經營守則」訂有本身之誠信經營守則者，請敘明其運作與所定守則之差異情形： 本公司以「上市上櫃公司誠信經營守則」為參考範本，訂定本公司誠信經營守則，另視法規要求與實務需要，不定期修訂守則內容，並定期將誠信經營執行情形及不誠信行為風險評估結果提報誠信經營委員會及董事會，所有運作均與本公司誠信經營守則規範之內容無差異。
  六、其他有助於瞭解公司誠信經營運作情形之重要資訊：(如公司檢討修正其訂定之誠信經營守則等情形) 依本公司「誠信經營作業程序及行為指南」之規定，本公司與他人建立商業關係前，應先行評估代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象之合法性、誠信經營政策，以及是否曾涉有不誠信行為之紀錄，以確保其商業經營方式公平、透明且不會要求、提供或收受賄賂。在進行前項評估時，可採行適當查核程序來檢視其商業往來對象，以瞭解其誠信經營之狀況。 本公司定期安排全體董事參與公司治理相關進修課程，114年度已為全體董事安排參與「AI時代之個資保護與金融業務發展」、「AI的能與不能：AI浪潮下的企業生存法則」、「數位資產發展趨勢與資安風險」、「全球動盪下的資安治理：地緣政治時代資安防線」等課程，以利董事瞭解AI、金融科技及資安治理之發展趨勢，並增益其監督及治理公司之能力。另安排「洗錢防制與反詐騙保護」課程，以提升董事對誠信經營之監督能力；並對全體董事及員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練。

• 113年誠信經營運作情形

  履行誠信經營情形及執行措施

  評估項目	運作情形		與上市上櫃公司誠信經營守則差異情形及原因
  	/	摘要說明
  一、訂定誠信經營政策及方案
  (一)公司是否制定經董事會通過之誠信經營政策，並於規章及對外文件中明示誠信經營之政策、作法，以及董事會與高階管理階層積極落實經營政策之承諾？		(一)本公司經董事會通過訂有「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」及「反賄賂政策」，並於企業網站、對外文件中明示誠信經營政策及作法，董事會、高階管理階層及全體員工應積極落實誠信經營，並對全體董事及高階管理階層要求應出具遵循誠信經營行為之聲明及每半年向董事會報告誠信經營執行情形，包含檢視董事及高階管理階層是否皆出具前述聲明書、教育訓練執行情形及遵循誠信經營情形。	(一)無差異
  (二)公司是否建立不誠信行為風險之評估機制，定期分析及評估營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動，並據以訂定防範不誠信行為方案，且至少涵蓋「上市上櫃公司誠信經營守則」第七條第二項各款行為之防範措施？		(二)本公司為強化防範不誠信行為之作為，已建立不誠信行為風險之定期評估機制，並訂定固有風險因子及控制因子，透過包括風險控制措施、風險報告與風險監控及改善等環節之不誠信行為風險管理程序，以利董事會瞭解公司營業範圍內不誠信行為風險情形與控制措施之運作情形。另，為避免在日常營業活動中發生不誠信行為，對於「上市上櫃公司誠信經營守則」第七條第二款所列之行為，本公司已訂定相對應之防範措施，如「反賄賂政策」、「捐贈暨贊助管理政策」、「員工行為守則」、智慧財產管理計畫等相關規範，並於「誠信經營作業程序及行為指南」中具體規範禁止提供或收受不正當利益、禁止疏通費、禁止侵害商業機密與智慧財產權、禁止從事不公平競爭之行為、禁止內線交易等行為，並規範對政治獻金、慈善捐贈或贊助、收受不正當利益、禁止疏通費之處理程序，以及要求防範產品或服務損害利害關係人等相關措施。此外，本公司並訂定有「員工行為準則」，具體規範員工應遵守相關公司人事與業務作業規章制度與金融業相關的法令條文，以及要求到職員工出具「員工行為承諾聲明書」，承諾願遵守相關規定、履行義務與克盡責任。本公司所訂的相關防範措施及規定，會視法規要求與實務需要不定期滾動式調整，以確保本公司相關執行的合規性並落實誠信經營。	(二)無差異
  (三)公司是否於防範不誠信行為方案內明定作業程序、行為指南、違規之懲戒及申訴制度，且落實執行，並定期檢討修正前揭方案？		(三)本公司為防範不誠信行為訂定有「員工行為準則」(規範員工)、「道德行為準則」(規範董事及經理人及有為公司管理事務及簽名權利之人)、「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」、「反賄賂政策」、「檢舉案件處理辦法」、「防範內線交易管理政策」等規範，透過教育訓練、內部控制三道防線以落實執行，並定期檢視依需要修正相關規定。	(三)無差異
  二、落實誠信經營
  (一)公司是否評估往來對象之誠信紀錄，並於其與往來交易對象簽訂之契約中明定誠信行為條款？		(一)本公司之商業活動均避免與有不誠信行為紀錄者進行交易，對交易對象必須事先進行認識客戶政策(KYC)及檢核其是否為資恐防制法所列之制裁名單且訂有契約管理辦法，明定會辦法務單位之規範，以確保本公司權利、義務及合法性。與代理商、供應商、客戶或其他商業往來交易對象簽訂之契約，其內容宜要求包含遵守本公司誠信經營政策，以及任何一方於商業活動如涉有不誠信行為之情事，他方得隨時無條件終止或解除契約之條款。	(一)無差異
  (二)公司是否設置隸屬董事會之推動企業誠信經營專責單位，並定期(至少一年一次)向董事會報告其誠信經營政策與防範不誠信行為方案及監督執行情形？		(二)本公司設置隸屬董事會之「誠信經營委員會」為制定誠信經營政策與防範方案及監督執行成效之專責單位，誠信經營委員會於每年初擬定當年度之工作計畫，責成公司治理部負責執行誠信經營相關作為與教育訓練，每半年彙整集團各子公司誠信經營執行情形，並提報誠信經營委員會與董事會，採取滾動式方式審視並調整誠信經營政策與精進防範作為，強化董事會監督職能及落實誠信經營之企業文化與管理，以確保遵法循規，透明誠信。	(二)無差異
  (三)公司是否制定防止利益衝突政策、提供適當陳述管道，並落實執行？		(三)本公司有關防止利益衝突之政策與規定，分別明定於「董事會議事規範」(對象：董事)及「員工行為準則」(對象：員工)與「誠信經營作業程序及行為指南」中，且均有確實執行。本公司「董事會議事規範」第十六條明定董事對於會議之事項，如有與其自身或其代表之法人有利害關係，致有害於公司利益之虞者、董事認為應自行迴避者，或經董事會決議應為迴避者，應於當次董事會說明其利害關係之重要內容，不得加入討論及表決，且討論及表決時應予迴避，並不得代理其他董事行使其表決權。另於員工行為準則中，要求同仁應對任何可能影響工作的兼職或可能發生利益衝突的狀況保持警覺，並避免可能與其公司職責有衝突的個人行為或金錢利益，絕不可濫用職權使自己或他人獲取私利。	(三)無差異
  (四)公司是否為落實誠信經營已建立有效之會計制度、內部控制制度，並由內部稽核單位依不誠信行為風險之評估結果，擬訂相關稽核計畫，並據以查核防範不誠信行為方案之遵循情形，或委託會計師執行查核？		(四)本公司會計制度係依一般公認會計原則制訂，內部控制制度係依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」訂定，稽核單位每年訂定稽核計畫，透過內部稽核與自行查核制度，將誠信與道德價值包含於控制環境中，由各單位確保各項防範不誠信行為之制度與方案均有落實，會計師亦會定期抽查本公司內部控制之執行情形。	(四)無差異
  (五)公司是否定期舉辦誠信經營之內、外部之教育訓練？		(五)本公司由公司治理部編製誠信經營教育訓練教材，每年透過書面、線上學習或E-mail等方式，對本公司董事、經理人及員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練，其訓練與宣導的內容包含誠信經營、反賄賂、防範內線交易等觀念宣導。另外對新任董事於到任時要求出具遵循誠信經營行為之聲明，新進員工於新人訓練架構納入誠信經營教育訓練之內涵。113年本公司及轄下子公司對其董事、監察人及在職之經理人與員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練，除留職停薪等情形外，應參與為25,019人，實際參與為25,019人，集團執行率為100%。	(五)無差異
  三、公司檢舉制度之運作情形
  (一)公司是否訂定具體檢舉及獎勵制度，並建立便利檢舉管道，及針對被檢舉對象指派適當之受理專責人員？		(一)本公司訂定「檢舉案件處理辦法」，發現有犯罪、舞弊、違反法令之虞、違反本公司誠信經營守則、道德行為準則等行為時，檢舉人可以透過書面投遞、電子郵件(含檢舉信箱、董事長信箱)及電話之檢舉管道，向本公司進行檢舉，並提供足夠資訊使本公司得以適當處理後續事宜，對於檢舉案件本公司會指派專責單位處理，有關檢舉案件之受理、調查與處置，訂有完整的規範。	(一)無差異
  (二)公司是否訂定受理檢舉事項之調查標準作業程序、調查完成後應採取之後續措施及相關保密機制？		(二)本公司於「檢舉案件處理辦法」及「誠信經營作業程序及行為指南」中，對於公司人員涉及不誠信行為之處理，訂定有調查標準作業程序及保密機制。作業程序包括設置公開檢舉管道，對於檢舉事項指派專責單位調查，對處理過程及相關資料皆予保密，被檢舉人於調查時有澄清說明的機會，對於舉發或參與調查的相關人員，予以保護，調查結果如確有發生違反誠信行為者，將依相關規定進行懲處，並檢討是否需要改善作業或管理制度。檢舉案件經調查後發現為重大偶發事件或違法案件者，應主動向相關機關通報或告發或提起告訴。	(二)無差異
  (三)公司是否採取保護檢舉人不因檢舉而遭受不當處置之措施？		(三)本公司受理、調查或其他參與檢舉案件處理的人員，對於檢舉人的身分及檢舉案件的內容，均負有保密義務。違反者，本公司檢舉調查暨審議委員會得終止其參與案件之調查與處理，並視情節移交人力資源單位進行懲處及追究相關責任。本公司不得因所屬人員提出檢舉或協助他人檢舉而對其為不利處分。但為因應業務、經營需求之組織改組、整併、裁撤或人力調動，非針對檢舉人個人之處置，或檢舉人有違法或不當之行為，經本公司查證屬實而依相關規定懲處者，不在此限。此外，檢舉案件經查證屬實且對本公司貢獻及所產生之經濟效益重大者，得依本公司相關規定，表揚檢舉人或給予適當之獎勵。	(三)無差異
  四、加強資訊揭露 公司是否於其網站及公開資訊觀測站，揭露其所定誠信經營守則內容及推動成效？		本公司設有中英文公司網頁，揭露誠信經營相關規範與履行情形，依資訊性質由專責單位不定期更新網頁內容，並將「誠信經營守則」、「道德行為準則」揭露於公開資訊觀測站。	無差異
  五、公司如依據「上市上櫃公司誠信經營守則」訂有本身之誠信經營守則者，請敘明其運作與所定守則之差異情形： 本公司以「上市上櫃公司誠信經營守則」為參考範本，訂定本公司誠信經營守則，另視法規要求與實務需要，不定期修訂守則內容，並定期將誠信經營執行情形及不誠信行為風險評估結果提報誠信經營委員會及董事會，所有運作均與本公司誠信經營守則規範之內容無差異。
  六、其他有助於瞭解公司誠信經營運作情形之重要資訊：(如公司檢討修正其訂定之誠信經營守則等情形) 本公司每半年向全體同仁進行宣導，重申同仁應確實落實誠信經營作為。 依本公司「誠信經營作業程序及行為指南」之規定，本公司與他人建立商業關係前，應先行評估代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象之合法性、誠信經營政策，以及是否曾涉有不誠信行為之紀錄，以確保其商業經營方式公平、透明且不會要求、提供或收受賄賂。在進行前項評估時，可採行適當查核程序來檢視其商業往來對象，以瞭解其誠信經營之狀況。 本公司定期安排全體董事參與公司治理相關進修課程，113年度已為全體董事安排參與「解析韌性供應鏈下的資安治理策略：如何在持續確保企業與第三方夥伴的合作安全」、「數位科技風險下人工智慧之安全挑戰與未來趨勢」、「開創AI新未來-生成式AI應用案例分享」、「從ESG企業永續發展看上市櫃公司的資安治理策略」等課程，以利董事瞭解AI、金融科技及資安治理之發展趨勢，並增益其監督及治理公司之能力。另安排「洗錢防制與反詐騙保護」課程，以提升董事對誠信經營之監督能力；並對全體董事及員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練。

• 112年誠信經營運作情形

  履行誠信經營情形及執行措施

  評估項目	運作情形		與上市上櫃公司誠信經營守則差異情形及原因
  	/	摘要說明
  一、訂定誠信經營政策及方案
  (一)公司是否制定經董事會通過之誠信經營政策，並於規章及對外文件中明示誠信經營之政策、作法，以及董事會與高階管理階層積極落實經營政策之承諾？		(一)本公司經董事會通過訂有「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」及「反賄賂政策」，並於企業網站、對外文件中明示誠信經營政策及作法，董事會、高階管理階層及全體員工應積極落實誠信經營，並對全體董事及高階管理階層要求應出具遵循誠信經營行為之聲明及每半年向董事會報告誠信經營執行情形，包含檢視董事及高階管理階層是否皆出具前述聲明書、教育訓練執行情形及遵循誠信經營情形。	(一)無差異
  (二)公司是否建立不誠信行為風險之評估機制，定期分析及評估營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動，並據以訂定防範不誠信行為方案，且至少涵蓋「上市上櫃公司誠信經營守則」第七條第二項各款行為之防範措施？		(二)本公司為強化防範不誠信行為之作為，已建立不誠信行為風險之定期評估機制，並訂定固有風險因子及控制因子，透過包括風險控制措施、風險報告與風險監控及改善等環節之不誠信行為風險管理程序，以利董事會瞭解公司營業範圍內不誠信行為風險情形與控制措施之運作情形。另，為避免在日常營業活動中發生不誠信行為，對於「上市上櫃公司誠信經營守則」第七條第二款所列之行為，本公司已訂定相對應之防範措施，如「反賄賂政策」、「捐贈暨贊助管理政策」、「員工行為守則」、智慧財產管理計畫等相關規範，並於「誠信經營作業程序及行為指南」中具體規範禁止提供或收受不正當利益、禁止疏通費、禁止侵害商業機密與智慧財產權、禁止從事不公平競爭之行為、禁止內線交易等行為，並規範對政治獻金、慈善捐贈或贊助、收受不正當利益、禁止疏通費之處理程序，以及要求防範產品或服務損害利害關係人等相關措施。此外，本公司並訂定有「員工行為準則」，具體規範員工應遵守相關公司人事與業務作業規章制度與金融業相關的法令條文，以及要求到職員工出具「員工行為承諾聲明書」，承諾願遵守相關規定、履行義務與克盡責任。本公司所訂的相關防範措施及規定，會視法規要求與實務需要不定期滾動式調整，以確保本公司相關執行的合規性並落實誠信經營。	(二)無差異
  (三)公司是否於防範不誠信行為方案內明定作業程序、行為指南、違規之懲戒及申訴制度，且落實執行，並定期檢討修正前揭方案？		(三)本公司為防範不誠信行為訂定有「員工行為準則」(規範員工)、「道德行為準則」(規範董事及經理人及有為公司管理事務及簽名權利之人)、「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」、「反賄賂政策」、「檢舉案件處理辦法」、「防範內線交易管理政策」等規範，透過教育訓練、內部控制三道防線以落實執行，並定期檢視依需要修正相關規定。	(三)無差異
  二、落實誠信經營
  (一)公司是否評估往來對象之誠信紀錄，並於其與往來交易對象簽訂之契約中明定誠信行為條款？		(一)本公司之商業活動均避免與有不誠信行為紀錄者進行交易，對交易對象必須事先進行認識客戶政策(KYC)及檢核其是否為資恐防制法所列之制裁名單且訂有契約管理辦法，明定會辦法務單位之規範，以確保本公司權利、義務及合法性。與代理商、供應商、客戶或其他商業往來交易對象簽訂之契約，其內容宜要求包含遵守本公司誠信經營政策，以及任何一方於商業活動如涉有不誠信行為之情事，他方得隨時無條件終止或解除契約之條款。	(一)無差異
  (二)公司是否設置隸屬董事會之推動企業誠信經營專責單位，並定期(至少一年一次)向董事會報告其誠信經營政策與防範不誠信行為方案及監督執行情形		(二)本公司設置隸屬董事會之「誠信經營委員會」為制定誠信經營政策與防範方案及監督執行成效之專責單位，誠信經營委員會於每年初擬定當年度之工作計畫，責成公司治理部負責執行誠信經營相關作為與教育訓練，每半年彙整集團各子公司誠信經營執行情形，並提報誠信經營委員會與董事會，採取滾動式方式審視並調整誠信經營政策與精進防範作為，強化董事會監督職能及落實誠信經營之企業文化與管理，以確保遵法循規，透明誠信。	(二)無差異
  (三)公司是否制定防止利益衝突政策、提供適當陳述管道，並落實執行？		(三)本公司有關防止利益衝突之政策與規定，分別明定於「董事會議事規範」(對象：董事)及「員工行為準則」(對象：員工)與「誠信經營作業程序及行為指南」中，且均有確實執行。本公司「董事會議事規範」第十六條明定董事對於會議之事項，如有與其自身或其代表之法人有利害關係，致有害於公司利益之虞者、董事認為應自行迴避者，或經董事會決議應為迴避者，應於當次董事會說明其利害關係之重要內容，不得加入討論及表決，且討論及表決時應予迴避，並不得代理其他董事行使其表決權。另於員工行為準則中，要求同仁應對任何可能影響工作的兼職或可能發生利益衝突的狀況保持警覺，並避免可能與其公司職責有衝突的個人行為或金錢利益，絕不可濫用職權使自己或他人獲取私利。	(三)無差異
  (四)公司是否為落實誠信經營已建立有效之會計制度、內部控制制度，並由內部稽核單位依不誠信行為風險之評估結果，擬訂相關稽核計畫，並據以查核防範不誠信行為方案之遵循情形，或委託會計師執行查核？		(四)本公司會計制度係依一般公認會計原則制訂，內部控制制度係依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」訂定，稽核單位每年訂定稽核計畫，透過內部稽核與自行查核制度，將誠信與道德價值包含於控制環境中，由各單位確保各項防範不誠信行為之制度與方案均有落實，會計師亦會定期抽查本公司內部控制之執行情形。	(四)無差異
  (五)公司是否定期舉辦誠信經營之內、外部之教育訓練？		(五)本公司由公司治理部編製誠信經營教育訓練教材，每年透過書面、線上學習或E-mail等方式，對本公司董事、經理人及員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練，其訓練與宣導的內容包含誠信經營、反賄賂、防範內線交易等觀念宣導。另外對新任董事於到任時，發給本公司誠信經營相關教材，新進員工於新人訓練架構納入誠信經營教育訓練之內涵。112年本公司及轄下子公司對其董事、監察人及在職之經理人與員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練，除留職停薪等情形外，應參與為24,713人，實際參與為24,713人，集團執行率為100%。	(五)無差異
  三、公司檢舉制度之運作情形
  (一)公司是否訂定具體檢舉及獎勵制度，並建立便利檢舉管道，及針對被檢舉對象指派適當之受理專責人員？		(一)本公司訂定「檢舉案件處理辦法」，發現有犯罪、舞弊、違反法令之虞、違反本行誠信經營守則、道德行為準則等行為時，檢舉人可以透過書面投遞、電子郵件(含檢舉信箱、董事長信箱)及電話之檢舉管道，向本公司進行檢舉，並提供足夠資訊使本公司得以適當處理後續事宜，對於檢舉案件本公司會指派專責單位處理，有關檢舉案件之受理、調查與處置，訂有完整的規範。	(一)無差異
  (二)公司是否訂定受理檢舉事項之調查標準作業程序、調查完成後應採取之後續措施及相關保密機制？		(二)本公司於「檢舉案件處理辦法」及「誠信經營作業程序及行為指南」中，對於公司人員涉及不誠信行為之處理，訂定有調查標準作業程序及保密機制。作業程序包括設置公開檢舉管道，對於檢舉事項指派專責單位調查，對處理過程及相關資料皆予保密，被檢舉人於調查時有澄清說明的機會，對於舉發或參與調查的相關人員，予以保護，調查結果如確有發生違反誠信行為者，將依相關規定進行懲處，並檢討是否需要改善作業或管理制度。檢舉案件經調查後發現為重大偶發事件或違法案件者，應主動向相關機關通報或告發或提起告訴。	(二)無差異
  (三)公司是否採取保護檢舉人不因檢舉而遭受不當處置之措施？		(三)本公司受理、調查或其他參與檢舉案件處理的人員，對於檢舉人的身分及檢舉案件的內容，均負有保密義務。違反者，本公司檢舉調查暨審議委員會得終止其參與案件之調查與處理，並視情節移交人力資源單位進行懲處及追究相關責任。本公司不得因所屬人員提出檢舉或協助他人檢舉而對其為不利處分。但為因應業務、經營需求之組織改組、整併、裁撤或人力調動，非針對檢舉人個人之處置，或檢舉人有違法或不當之行為，經本公司查證屬實而依相關規定懲處者，不在此限。此外，檢舉案件經查證屬實且對本公司貢獻及所產生之經濟效益重大者，得依本公司相關規定，表揚檢舉人或給予適當之獎勵。	(三)無差異
  四、加強資訊揭露 公司是否於其網站及公開資訊觀測站，揭露其所定誠信經營守則內容及推動成效？		本公司設有中英文公司網頁，揭露誠信經營相關規範與履行情形，依資訊性質由專責單位不定期更新網頁內容，並將「誠信經營守則」、「道德行為準則」揭露於公開資訊觀測站。	無差異
  五、公司如依據「上市上櫃公司誠信經營守則」訂有本身之誠信經營守則者，請敘明其運作與所定守則之差異情形： 本公司以「上市上櫃公司誠信經營守則」為參考範本，訂定本公司誠信經營守則，另視法規要求與實務需要，不定期修訂守則內容，並定期將誠信經營執行情形及不誠信行為風險評估結果提報誠信經營委員會及董事會，所有運作均與本公司誠信經營守則規範之內容無差異。
  六、其他有助於瞭解公司誠信經營運作情形之重要資訊：(如公司檢討修正其訂定之誠信經營守則等情形) 本公司每半年向全體同仁進行宣導，重申同仁應確實遵循誠信經營相關規範，並落實誠信經營作為。 依本公司「誠信經營作業程序及行為指南」之規定，本公司與他人建立商業關係前，應先行評估代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象之合法性、誠信經營政策，以及是否曾涉有不誠信行為之紀錄，以確保其商業經營方式公平、透明且不會要求、提供或收受賄賂。在進行前項評估時，可採行適當查核程序來檢視其商業往來對象，以瞭解其誠信經營之狀況。 本公司定期安排全體董事參與公司治理相關進修課程，112年度為全體董事安排參與「AI科技發展趨勢、策略及治理」課程，以利董事瞭解AI對於金融產業之影響與監理趨勢發展，並增益其監督及治理公司之能力。另安排「防制洗錢暨打擊資恐相關實務探討」、「公平待客與金融消費者之保護」及「金融科技與監理科技趨勢與實務」等3堂相關課程，以提升董事對誠信經營之監督能力；並對全體董事及員工(不含派遣人員)執行誠信經營年度教育訓練。

本公司於公司章程明訂董事選任採候選人提名制度，並依據本公司「董事選舉辦法」、「提名委員會組織規程」及「公司治理實務守則」所規定之董事會結構、多元化方針及董事會整體應具備能力，規劃董事會之組成以安排合適之接班人選。

對接班人選之評估，除考量其本身專業資格及經驗，同時考量對本公司企業文化的熟稔程度、業務掌控的熟悉程度及對子公司管理的掌握度等面相，並配合公司發展藍圖，延攬具有金融業或產官學界的專業人士，若為現任或為集團內其他公司之董事，將同時參考其董事會績效評估結果，以遴選配置集團整體董事會成員人選。

為維持董事會成員之專業及經驗傳承，本公司透過如下方式建置董事人才資料庫，作為董事接任規劃人選之參考：

1. 多方徵詢合適擔任本公司董事之人選。
2. 參考獨立董事人才資料庫。
3. 委請現任董事或適當之外部機構或顧問提出適合之董事人選。
4. 依董事會績效評估結果作為提名董事續任之參考資料。

承接董事會成員之接班規劃，管理階層之接班規劃乃依循本公司中長期策略方向，建立以職能導向的人才策略，透過以下人才管理計畫循環的推動，搭建完整的潛力人才庫(Talent Pool)，充實各階層領導梯隊。

1. 人才策略：訂立本公司之領導職能模型，由此延伸各關鍵職位之成功典範(知識、經驗、職能和個人特質)，作為人才檢視之基礎。
2. 人才檢視：人力資源單位偕同事業單位，進行多元化的領導力測評，全面檢視各業務、各功能與各級別管理人才之領導潛力與特質，作為評估接班之參考。
3. 人才發展：辦理各級人才發展討論，依據人員績效與潛力之回饋，並掌握激勵個人向上發展的驅動因子，完善討論、規劃客製化的個人發展計畫和職涯發展路徑；輔以各級管理階層之培訓藍圖，藉由在職訓練、教練回饋、專案指派或跨國家、跨業務、跨功能的輪調歷練，以提升接班人選的策略格局，激發創新思維。
4. 人才部署：定期追蹤人才發展狀況，綜合考量外部經營環境和內部策略主軸，確保人員供應鏈能源源不絕支持組織發展需求，達成本公司策略目標和人才發展，持續維持業界領先地位。

退休金制度

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